Льготные займы для бизнеса – это финансовая помощь, которая предоставляется предпринимателям и компаниям на более выгодных условиях, чем обычные кредиты. Такие займы могут быть предоставлены государственными органами или частными финансовыми учреждениями в рамках программ поддержки малого и среднего бизнеса, инвестиций в определенные отрасли экономики или развития регионов.
Льготные займы могут иметь низкий процентный курс, гибкие условия погашения, отсутствие комиссий и штрафов за досрочное погашение. Они могут также предоставляться без залога или с минимальными требованиями по обеспечению.
Такие займы могут помочь бизнесу получить необходимое финансирование для расширения, модернизации или запуска новых проектов, что может способствовать росту прибыли и созданию новых рабочих мест.
Льготные займы по программе «Проекты развития»
Получатели
Организации, осуществляющие деятельность в соответствии с разделом ОКВЭД С «Обрабатывающие производства»
Цель займа
Производство конкурентоспособной и высокотехнологичной продукции гражданского назначения и соответствующей принципам наилучших доступных технологий, либо с импортозамещающим и/или экспортным потенциалом
Условия предоставления
Лимит финансирования на один проект: от 30 до 500 млн рублей
Параметры
Процентная ставка займа:
– 3% в течение первых 36 месяцев;
– 5% – начиная с 37 месяца.
Срок предоставления
Займ выдается сроком до 5 лет
Льготные займы критически важных объектов инфраструктуры промышленных предприятий
Получатели
Организации, осуществляющие деятельность в соответствии с разделом ОКВЭД С «Обрабатывающие производства»
Цель займа
Создание или модернизация критически важных инфраструктурных объектов
Условия предоставления
– лимит финансирования на один проект: от 20 до 500 млн рублей;
– сумма софинансирования не менее 15% от суммы займа.
Параметры
Процентная ставка займа:
– 3% в течение первых 36 месяцев;
– 5% – начиная с 37 месяца.
Срок предоставления
Займ выдается сроком до 5 лет
Льготные займы для приобретения оборудования
Получатели
Организации, осуществляющие деятельность в соответствии с разделом ОКВЭД С «Обрабатывающие производства»
Цель займа
Технологическое перевооружение производств промышленных предприятий Санкт-Петербурга путем приобретения основных производственных фондов
Условия предоставления
– лимит финансирования на один проект: от 5 до 500 млн рублей;
– объем выручки за предыдущий год не менее 150 млн рублей;
– софинансирование – не менее 85% общего бюджета проекта.
Параметры
Процентная ставка займа:
– 1% в течение первых 12 месяцев;
– 3% в период с 13 по 36 месяцы;
– 5% – начиная с 37 месяца.
Срок предоставления
Займ выдается сроком до 5 лет
Льготные займы для рефинансирования обязательств по кредитным и лизинговым договорам, связанным с приобретением оборудования
Получатели
Организации, осуществляющие деятельность в соответствии с разделом ОКВЭД С «Обрабатывающие производства»
Цель займа
Рефинансирование обязательств (расходов) промышленных предприятий, возникших из кредитных договоров и договоров лизинга
Условия предоставления
Лимит финансирования на один проект: от 5 до 500 млн рублей.
Параметры
Процентная ставка займа:
– 3% в течение первых 36 месяцев;
– 5% – начиная с 37 месяца.
Срок предоставления
Займ выдается сроком до 5 лет
Льготные займы для цифровизации промышленных предприятий
Получатели
Организации, осуществляющие деятельность в соответствии с разделом ОКВЭД С «Обрабатывающие производства»
Цель займа
Внедрение цифровых и технологических решений, направленных на повышение уровня автоматизации и цифровизации промышленных предприятий
Условия предоставления
– лимит финансирования на один проект: от 10 до 500 млн рублей;
– объем выручки от 200 млн рублей;
– сумма софинансирования не менее 15% от суммы займа.
Параметры
Процентная ставка займа:
– 3% в течение первых 24 месяцев;
– 5% – начиная с 25 месяца.
Срок предоставления
Займ выдается сроком до 5 лет
Льготные займы на первый взнос по лизингу
Получатели
Организации, осуществляющие деятельность в соответствии с разделом ОКВЭД С «Обрабатывающие производства»
Цель займа
Технологическое перевооружение производств промышленных предприятий Санкт-Петербурга путем приобретения основных производственных фондов
Условия предоставления
– лимит финансирования на один проект: от 5 до 500 млн рублей;
– сумма займа составляет от 10% до 90% (включительно) суммы первоначального взноса по договору лизинга;
– сумма займа не более 27% общего бюджета проекта.
Параметры
Процентная ставка займа:
– 1% в течение первых 12 месяцев;
– 3% за период с 13 по 36 месяц;
– 5% начиная с 37 месяца.
Срок предоставления
Займ выдается сроком до 5 лет
Льготные займы для приобретения оборудования в лизинг
Получатели
Организации, осуществляющие деятельность в соответствии с разделом ОКВЭД С «Обрабатывающие производства»
Цель займа
Технологическое перевооружение производств промышленных предприятий Санкт-Петербурга путем приобретения основных производственных фондов
Условия предоставления
Лимит финансирования на один проект: от 5 до 500 млн рублей.
Параметры
Процентная ставка:
– для уполномоченной лизинговой компании – 3%;
– для лизингополучателя – не более 6%.
Срок предоставления
Займ выдается сроком до 5 лет, но не более срока действия договора лизинга
Льготные займы на покупку оборудования для производства лекарств и СИЗов
Получатели
Организации, осуществляющие деятельность в соответствии с разделом ОКВЭД С «Обрабатывающие производства»
Цель займа
Производство лекарственных средств и медицинских изделий
Условия предоставления
– лимит финансирования на один проект: от 5 до 500 млн рублей;
– сумма софинансирования не менее 15% от суммы займа.
Параметры
Процентная ставка:
– 1% в течение первых 24 месяцев;
– 3% начиная с 25 месяца.
Срок предоставления
Займ выдается сроком до 5 лет
Льготные займы на покупку оборудования и комплектующих для производства медицинского оборудования, лекарств и СИЗов
Получатели
Организации, осуществляющие деятельность в соответствии с разделом ОКВЭД С «Обрабатывающие производства»
Цель займа
Производство медицинского оборудования и/или оборудования, используемого при производстве лекарственных средств и медицинских изделий
Условия предоставления
– лимит финансирования на один проект: от 5 до 500 млн рублей;
– сумма займа не более 85% общего бюджета проекта.
Параметры
Процентная ставка:
– 1% в течение первых 24 месяцев;
– 3% – начиная с 25 месяца.
Срок предоставления
Займ выдается сроком до 5 лет
Льготные займы на технологическое присоединение
Получатели
Организации, осуществляющие деятельность в соответствии с разделом ОКВЭД С «Обрабатывающие производства»
Цель займа
Обеспечение технологического присоединения принадлежащих промышленным предприятиям объектов капитального строительства к централизованным сетям инженерно-технического обеспечения
Условия предоставления
– лимит финансирования на один проект: от 50 до 500 млн рублей;
– сумма софинансирования не менее 10% от суммы займа.
Параметры
Процентная ставка – 3% на весь период
Срок предоставления
Займ выдается сроком до 5 лет
Льготные займы для системообразующих организаций на приобретение запчастей
Получатели
Организации, осуществляющие деятельность в соответствии с разделом ОКВЭД С «Обрабатывающие производства»
Цель займа
Приобретение технически сложных комплектующих изделий, которые являются неотъемлемой частью готовой продукции, выпускаемой соответствующим промышленным предприятием
Условия предоставления
– лимит финансирования на один проект: от 5 до 50 млн рублей;
– сумма займа не более 50% общего бюджета проекта.
Параметры
Процентная ставка – 5% на весь период
Срок предоставления
Займ выдается сроком до 1 года
Вопрос – ответ
Выгодно ли брать займы у государства?
Для бизнеса льготные займы могут быть выгодны, так как они позволяют получить финансирование на более выгодных условиях, чем обычные кредиты. Однако, перед тем как брать такой займ, необходимо внимательно изучить условия его предоставления, включая процентную ставку, сроки погашения, требования по обеспечению и другие условия. Также необходимо учитывать, что льготные займы могут быть доступны только для определенных отраслей экономики или регионов, что может ограничить возможности для получения такого финансирования.
С какими сложностями можно столкнуться?
- Ограничения на отрасли и регионы. Льготные займы могут быть доступны только для определенных отраслей экономики или регионов, что может ограничить возможности для получения такого финансирования.
- Высокая конкуренция. Из-за более выгодных условий многие предприниматели могут заинтересоваться льготными займами, что может привести к высокой конкуренции за получение такого финансирования.
- Сложности с обеспечением. Льготные займы могут требовать обеспечения, что может создавать сложности для некоторых предпринимателей.
- Высокие процентные ставки после истечения льготного периода. После истечения льготного периода процентные ставки могут значительно возрасти, что может привести к дополнительным финансовым затратам.
- Сложности с выплатой займа. Если бизнес не сможет выплатить займ в срок, то это может привести к дополнительным штрафным санкциям и ухудшению кредитной истории.
В каких случаях чаще всего берут льготные займы?
- Расширение бизнеса. Предприниматели могут брать займы для расширения своего бизнеса, например, для покупки нового оборудования, аренды дополнительного помещения или найма новых сотрудников.
- Финансирование текущей деятельности. Займы могут использоваться для финансирования текущей деятельности бизнеса, например, для покупки товаров или оплаты зарплаты сотрудникам.
- Рефинансирование долгов. Предприниматели могут брать займы для рефинансирования своих текущих долгов с целью снижения процентных ставок или улучшения условий кредитования.
- Начало нового бизнеса. Предприниматели, начинающие новый бизнес, могут брать займы для финансирования первоначальных затрат, таких как покупка оборудования и инвентаря, аренда помещения и т.д.
- Неожиданные расходы. Иногда бизнес может столкнуться с неожиданными расходами, например, из-за аварии на оборудовании или увеличения налоговых платежей. В таких случаях предприниматели могут обратиться за займом, чтобы покрыть эти расходы.
